« Au-delà de me proposer les meilleures solutions pour le regroupement de mes crédits, Idésia m’aide à optimiser ma situation fiscale au fil de mes investissements immobiliers. J’apprécie la pertinence des conseils que je reçois de la part du courtier qui m’accompagne. » M. Caetano, client Idésia
Pour quelles raisons avez-vous fait appel à Idésia ?
C’est ma banque qui m’a conseillé de contacter Idésia. En 2017, je souhaitais regrouper mes différents crédits en cours, à la fois dans un souci de simplicité et pour rééchelonner mes mensualités. Mon banquier m’a alors mis en relation avec un courtier partenaire, Romain Delagnes, franchisé du réseau Idésia installé dans la région.
Nous avons réalisé ensemble un premier dossier en 2018 pour regrouper un crédit sur ma résidence principale et des prêts à la consommation souscrits pour l’achat d’une automobile et la réalisation de travaux.
Ensuite en 2021, nous avons finalisé un deuxième dossier regroupant le prêt fait en 2018, deux prêts pour des investissements en immobilier locatif et de nouveaux prêts à la consommation.
Qu’est-ce que vous apporte Idésia ?
Le regroupement de crédits est une démarche très intéressante pour lisser ses crédits et réviser les taux d’intérêt, et en fin de compte, dégager du pouvoir d’achat. Idésia s’occupe de tout et me propose les meilleures solutions. Concrètement, cela m’a permis de d’obtenir des liquidités complémentaires pour mes travaux et améliorer mon habitat.
Mais l’accompagnement d’Idésia va plus loin que le simple courtage en regroupement de crédits. Idésia m’aide à optimiser ma situation fiscale au fil de mes investissements immobiliers. J’apprécie la pertinence des conseils que je reçois de la part de mon courtier. De par ses connaissances en matière de législation fiscale, Romain Delagnes m’aide à optimiser mon patrimoine, grâce à des montages financiers qui permettent de défiscaliser une partie de mes investissements.
Comment se passe la relation avec le courtier Idésia ?
Nous avons eu un premier rendez-vous au cours duquel j’ai exposé à mon courtier ma situation financière et mon patrimoine. Il m’a demandé de lui fournir une liste de documents. Puis il a constitué un dossier et a rentré dans son logiciel interne toutes les données. A partir de là, il a été capable de me proposer les différentes solutions du marché, à partir des exigences spécifiques de chaque banque.
Nous avons ensuite analysé les différentes propositions et choisi la plus intéressante en fonction de critères divers : taux, durée du crédit, assurance, documents demandés… C’est une manière optimale de faire son choix.
Etes-vous satisfait de cet accompagnement ?
Je suis très satisfait des services d’Idésia. Passer par un conseiller extérieur est vraiment efficace. Cela m’apporte un regard impartial sur ma situation et de bons conseils. Et cela donne une visibilité plus importante à mon dossier auprès des établissements financiers. Avec Idésia, je peux accéder à une grande variété de solutions que les banques traditionnelles n’ont pas.
J’ai entièrement confiance en Romain Delagnes, d’autant plus qu’il m’a été recommandé par ma banque. C’est très rassurant de savoir qu’il a un lien direct avec ma banque, tout en restant indépendant. Il ne travaille pas pour une banque en particulier et garde sa neutralité. Pour moi c’est important. De plus, j’apprécie son contact humain et son expertise.
Seriez-vous prêt à les recommander ?
Je le recommande sans hésiter ! J’ai par le passé été en contact avec d’autres conseillers freelances qui ne m’ont pas convaincu. Avec Romain Delagnes, j’ai l’impression d’avoir trouvé la bonne personne ! Je souhaite continuer dans cette dynamique et lui confier mes prochains projets. J’apprécie de pouvoir le rencontrer physiquement et d’avoir un dialogue ouvert et transparent avec lui.